Sicherheit und Finanzen
sind Vertrauenssache

Bild Richard Keller Allfinanz-Beratung 1

Bedarf und Anliegen

Kompetenz gibt Sicherheit

Das Leben verlangt von Ihnen ständig Entscheidungen, bei denen es um Geld und Ihr Vermögen geht.

Kluge Vermögensberatung ist mehr als die Summe richtiger Einzelentscheidungen. Vor den Details steht die Strategie – und die richtet sich bei uns immer ganz individuell nach Ihren persönlichen Möglichkeiten, Bedürfnissen, Wünschen und Zielen.

Unsere Berater nehmen sich für ein Gespräch mit Ihnen ausreichend Zeit. Denn wir denken weitsichtig und ganzheitlich im Sinne der Allfinanzberatung. Vor allem aber sind wir gern auf Dauer, über viele Jahre und damit lebenslang für Sie da. So haben Sie für einen wichtigen Bereich in Ihrem Leben einen Ansprechpartner, der Sie kennt und den Sie kennen. Das verbindet.

Privater Vermögens­aufbau
Privater Vermögens­aufbau Privater Vermögens­aufbau

Stein auf Stein: Privater Vermögensaufbau

Vermögen entstehen selten über Nacht. Meist sind sie das Ergebnis überlegter Schritte. Entsprechend Ihren Vorgaben erhalten Sie ein maßgeschneidertes Konzept zur Kapitalanlage – so gestaffelt, dass Teilbeträge auch kurzfristig abrufbar sind. Natürlich können Sie sich darauf verlassen, dass wir nur Empfehlungen mit erstklassigen Partnern vorschlagen. Damit das Vermögen, das Sie sich aufbauen, sicher angelegt ist.

Alters­vorsorge
Alters­vorsorge Alters­vorsorge

Auch an übermorgen denken: Altersvorsorge

Den Lebensstandard bis ins hohe Alter zu sichern, ist eine Aufgabe, mit der Sie nicht früh genug anfangen können. Längst reicht allein die gesetzliche Rente nicht mehr dafür aus. Deshalb basiert eine solide Altersvorsorge auf mehreren Säulen. Wir zeigen Ihnen, was in Ihrem Fall sinnvoll ist. Dabei ziehen wir das gesamte Instrumentarium in Betracht, von betrieblicher Altersvorsorge über staatliche Förderrente bis hin zur Basisrente, damit Sie die Ihnen zustehenden staatlichen Förderungen voll ausschöpfen können.

Wohneigentum
Wohneigentum Wohneigentum

Fixpunkt des Lebens: Wohneigentum

Eine eigene Immobilie gehört für die meisten Menschen zu ihrem Lebenstraum. Gerade im Alter möchte man mietfrei wohnen. Wir helfen Ihnen, dieses Ziel zu erfüllen und arbeiten ein Finanzierungsmodell aus, das Ihren Vorstellungen entspricht. Dabei schöpfen wir auch die Möglichkeiten staatlicher Förderungen aus. Ebenso stehen wir Ihnen zur Seite, wenn es darum geht, bestehende Immobilienfinanzierungen zu optimieren.

Vermögens­absicherung
Vermögens­absicherung Vermögens­absicherung

Auf der sicheren Seite: Vermögensabsicherung

Um im Schadensfall keine Enttäuschung zu erleben, ist es wichtig, richtig versichert zu sein. Wir prüfen Ihre Sachversicherungen für beispielsweise Privathaftpflicht, Wohngebäude, Hausrat und Glasschäden, ebenso Ihre KFZ- und Rechtsschutzversicherung. Bei unserem Versicherungscheck lesen wir besonders das „Kleingedruckte“. Sind Sie wirklich gut versorgt und abgesichert? Wo nötig, empfehlen wir die Optimierung bestehender Verträge. So sind Sie am Ende gut für die Zukunft aufgestellt.

Gesundheits- und Risikovorsorge
Gesundheits- und Risikovorsorge Gesundheits- und Risikovorsorge

Schutz vor Schicksalsschlägen: Persönliche Absicherung

Unfall, schwere Krankheit, Arbeitsunfähigkeit– Ihr Wohlbefinden kann schlagartig vorbei sein. Darauf hat niemand Einfluss. Doch können Sie für solche Fälle vorab den materiellen Rahmen bestimmen. Damit Ihnen nach einem Unfall oder einer dauerhaften Beeinträchtigung, die zur Berufsunfähigkeit führt, oder gar im Falle der Pflegebedürftigkeit wenigstens genug Geld zur Verfügung steht, um die erschwerten Daseinsbedingungen zu meistern. Dafür gibt es Möglichkeiten zur Absicherung. Sie selbst können sich für das Passende entscheiden.

Rücklagen
Rücklagen Rücklagen

Flexible Reserven: Rücklagen

Das Leben ist voller Überraschungen – und oft kosten diese Geld. Manchmal ergibt sich plötzlich die Gelegenheit für eine Anschaffung, die Erfüllung eines lang gehegten Wunsches oder eine vielversprechende Investition. In solchen unverhofft auftretenden Situationen ist es hilfreich, über ausreichende Rücklagen zu verfügen. Die gilt es, vorausschauend aufzubauen. Natürlich sollten die Rücklagen im Bedarfsfall kurzfristig abrufbar und ansonsten gut verzinst angelegt sein.

Flexible Reserven: Rücklagen

Das Leben ist voller Überraschungen – und oft kosten diese Geld. Manchmal ergibt sich plötzlich die Gelegenheit für eine Anschaffung, die Erfüllung eines lang gehegten Wunsches oder eine vielversprechende Investition. In solchen unverhofft auftretenden Situationen ist es hilfreich, über ausreichende Rücklagen zu verfügen. Die gilt es, vorausschauend aufzubauen. Natürlich sollten die Rücklagen im Bedarfsfall kurzfristig abrufbar und ansonsten gut verzinst angelegt sein.


So gehen wir vor

Zu Ihrem Besten            

Wenn Sie sich mit uns verabreden, werden Sie es selbst erleben: Unsere Berater nehmen sich Zeit für Sie und erarbeiten ihre Vorschläge gründlich und bedacht. Weitsicht ist uns wichtig.

Unser professionelles Vorgehen hat fünf aufeinander aufbauende Schritte.

 

Fünf Schritte zum Ziel

  • 1. Sorgfältige Erfassung der IST-Situation und Ihrer individuellen Wünsche und Ziele

    Wir analysieren und prüfen Ihre bestehenden Verträge und Verpflichtungen.

  • 2. Gründliche Auswertung und Vermögensplanung mit Qualitätssiegel

    Wir erstellen eine Übersicht, die den Ist-Zustand abbildet und Ihre Wünsche und Ziele als Basis einbezieht.

  • 3. Individuelle Beratung im persönlichen Gespräch

    Wir entwickeln konkrete Vorschläge und Handlungsoptionen im Rahmen Ihrer persönlichen Vermögensplanung.

  • 4. Weitsichtige Umsetzung Ihrer Vermögensplanung

    Wir führen aus und verwirklichen, wofür Sie sich entschieden haben.

  • 5. Dauerhafte Betreuung und Partnerschaft

    Auch in Zukunft sind wir immer für Sie da.


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